Hoe om die erfbelasting te vermy

Wanneer iemand sterf, is die geld en eiendom wat aan die begunstigdes oorgebly is, onderworpe aan `n erfbelasting. Soms word die "doodbelasting" genoem, dit is `n onderwerp wat dikwels bespreek word, aangesien nie die weldoener of erfgename `n groot deel van die erfenis wil hê om belasting te betaal nie. Maar met `n bietjie beplanning kan enigiemand leer om erfenisbelasting te vermy of ten minste die impak daarvan te verminder.

stappe

Bepaal die belastingwaarde van die eiendom.

Die bruto boedel sluit in bates soos kontant, sekuriteite, annuïteite en die billike markwaarde van vaste eiendom en erfenis.
`N Belasting word verminder deur die bates wat aan die oorlewende gade oorgelaat word, die geld wat aan liefdadigheid aangewys is en die skuld soos verbande.

Stel vas of `n belasting op ekwiteit vereis word. In 2009 was slegs 2% van Amerikaners onderhewig aan `n erfbelasting. In 2009 is die eiendomsbelasting slegs van toepassing op eiendomme ter waarde van meer as $ 3,5 miljoen vir `n individu en $ 7 miljoen vir `n dubbel. Bo die limiet word teen 45% belas.

Verstaan dat as `n oorlewende gade die erfgenaam is, is daar geen erfenisbelasting nie, solank die eggenoot `n Amerikaanse burger is. As `n oorlewende gade nie `n Amerikaanse burger is nie, doen `n opvolgbeplanning om `n spesiale fidusiêre vir die gade te verlaat. Die bates sal egter belas word sodra die oorlewende gade sterf.

Gee geld aan toekomstige erfgename in die lewe. Individue kan tot $ 13,000 per jaar ontvang sonder om belas te word. Die bedrae van meer as $ 13,000 is onderhewig aan `n belasting op donasies, maar dit is nie die belastingkrediet wat tot $ 1 miljoen in die lewe toelaat nie. As `n geskenk van geld is om te betaal vir hoër onderwys of mediese uitgawes, is daar geen beperking op die bedrag wat belastingvry kan word nie.

As daar is kommer oor geskenke aan `n kind, kan `n trust gestig wat beskermhere kan aan voorwaardes oor hoe en wanneer die begunstigde ontvang toegang tot geld te eis. As `n geskenk gegee word aan iemand wat meer as `n jonger geslag is, soos `n kleinkind, kan geskenke die voorwerp van geslagspring-oordrag (BTW) wees.

Stel `n opvolgplan op. Boedelbeplanning is die beste manier om belasting te beperk. Werk die opvolgplan op `n gereelde basis by om veranderinge in belastingreg, veranderinge in bates en die gesinsplan te weerspieël. `N Plaas het die bykomende voordeel om verskille tussen begunstigdes na `n dood te vermy.

Oorweeg die moontlikheid van lewensversekering indien die erfenis die belangrikste nie-monetêre bates soos eiendom of `n besigheid sal wees. `N beleid vir die bedrag van eiendomsbelasting kan die begunstigdes die bates in stand hou in plaas daarvan om hulle te verkoop om `n erfbelasting te betaal. Nog `n alternatief is die skepping van `n lewensversekerings trust as die begunstigde van die beleid in boedelbeplanning.

Die skepping van `n trust is een van die beste maniere om `n onmoontlike boedel te beskerm. Die gemiddelde koste om `n trust te skep, kan egter tussen $ 2,000 en $ 5,000 wees. `N Jaarlikse trust toegestaan behou `n groot moontlikheid. Bates word oorgedra na `n groot een, gewoonlik 5 jaar. Ontvang jaarlikse betalings en enige waardering is vry van belasting aan die begunstigdes van die trust.

Deel op sosiale netwerke:

Verwante