dmylogi.com

Hoe om `n eenvoudige IRA om te skakel

Daar is baie opsies om `n eenvoudige IRA (Individuele Aftree-rekening) te omskep. Jy sal hê om te besluit wat jy wil maak: kontant, `n eenvoudige IRA met `n ander administrateur, `n 401 (k) van jou werkgewer of Roth IRA. Die besluit sal beïnvloed hoe om `n eenvoudige IRA om te skakel.

stappe

Metode 1
Die kontantverspreidingsopsie

Prent getiteld Omskep `n eenvoudige IRA Stap 1
1
Kontak u eenvoudige IRA-administrateur (waarskynlik `n bank of ander spaarinstelling, `n versekeringsmaatskappy of `n makelaarsfirma) en versoek `n kontantverspreiding.
  • Prent getiteld Omskep `n eenvoudige IRA Stap 2
    2
    Luister na die administrateur se raad.
  • Die wet vereis dat hierdie eksterne administrateur u inlig oor u regte en die gevolge van u besluit.
  • Die administrateur is verantwoordelik vir die kommunikasie van die bestaan ​​van bykomende koste wat mag ontstaan ​​as gevolg van die omskakeling.
  • Prent getiteld Omskep `n eenvoudige IRA Stap 3
    3
    Vra vir kontantverspreiding indien u bereid is om die gevolge te betaal in terme van belasting en onttrekkingsfooie, indien enige.
  • Prent getiteld Omskep `n eenvoudige IRA Stap 4
    4
    Stuur die tjek na die nuwe plan administrateur.

    • Metode 2
    Die opsie om oor te skakel na `n ander administrateur se eenvoudige IRA

    Prent getiteld Omskep `n eenvoudige IRA Stap 5
    1
    Ondersoek en kies `n ander administrateur se plan baie versigtig.
    • Gaan die sekuriteit van die bank, die reputasie van die makelaarsfirma of die diversifikasie van die program na.
  • Prent getiteld Omskep `n eenvoudige IRA Stap 6
    2
    Kontak die nuwe plan administrateur en sê jy wil jou Simple IRA omskep.
  • Prent getiteld Omskep `n eenvoudige IRA Stap 7
    3
    Volg hulle instruksies noukeurig.
  • Prent getiteld Omskep `n eenvoudige IRA Stap 8
    4
    Vra die nuwe planadministrateur om u risikotoleransie te toets.
  • Soek na planne, fondse en opsies wat jou fondse op `n meer aggressiewe of konserwatiewe manier kan bestuur, om aan te pas by jou profiel en risiko behoeftes.
  • Die nuwe administrateur sal die administratiewe omskakeling hanteer, maar sal u ook adviseer hoe om die vorms te onderteken en enige vrae te beantwoord wat die administrateur van u huidige plan u kan vra.
  • Prent getiteld Omskep `n eenvoudige IRA Stap 9
    5
    Ontvang die tjek (gemaak aan jou naam en rekeningnommer en aan die nuwe plan administrateur) van die huidige plan administrateur.

    • Metode 3
    Die opsie om oor te skakel na `n 401 (k) plan van u werkgewer



    Prent getiteld Omskep `n eenvoudige IRA Stap 10
    1
    Omskep jou eenvoudige IRA tot `n 401 (k) plan van jou werkgewer om voordeel te trek uit die werkgewer se bydrae tot jou plan.
  • Prent getiteld Omskep `n eenvoudige IRA Stap 11
    2
    Kontak die maatskappy se werknemervoordele administrateur om aanwysings te ontvang.
  • Afhangende van die grootte en struktuur van die maatskappy, kan hierdie kantoor in u ligging of op `n verafgeleë plek geleë wees, maar die aansoek is algemeen en maklik om te bestuur.
  • Prent getiteld Omskep `n eenvoudige IRA Stap 12
    3
    Volg die raadgewer se advies in die proses.
  • Prent getiteld Omskep `n eenvoudige IRA Stap 13
    4
    Ontvang `n tjek in u naam en in die naam van die nuwe rekeningadministrateur, tensy hierdie proses direk tussen die administrateurs gedoen word.
  • Ongeag die grootte van die plan, word hierdie proses gewoonlik intern bestuur.
  • Prent getiteld Omskep `n eenvoudige IRA Stap 14
    5
    Stuur dit na die nuwe administrateur.
  • Prent getiteld Omskep `n eenvoudige IRA Stap 15
    6
    Hersien jou planstaat om die omskakeling te sien.
  • Onthou dat die werkgewer nie omgeskakel bates sal pas nie - dit is slegs vir latere deposito`s.

    • Metode 4
    Die opsie om na `n Roth IRA te verander.

    Prent getiteld Omskep `n eenvoudige IRA Stap 16
    1
    Ondersoek en kyk vir `n Roth IRA plan administrateur.
  • Prent getiteld Omskep `n eenvoudige IRA Stap 17
    2
    Toets jou geskiktheid.
  • Die huidige Eenvoudige IRA-plan moet ten minste 2 jaar oud wees.
  • Maak seker dat u aangepaste en aangepaste bruto inkomste nie meer as US $ 100,000 (getroude belastingbetalers in gesamentlike of enkelbelastingbetalers) gedurende die omskakelingsjaar oorskry nie.
  • Verstaan ​​dat inkomstebelasting op die bedrag van die omskakelingsbedrag in daardie fiskale jaar betaal moet word.
  • Aanvaar die feit dat onttrekkings van die Roth IRA nie vir 5 jaar gemaak kan word nie.
  • Vind `n wedstryd vir jou risikotoleransie in die beleggingsopsies.
  • Prent getiteld Omskep `n eenvoudige IRA Stap 18
    3
    Kry jou tjek van die huidige planadministrateur en stuur dit na die nuwe administrateur.

    • wenke

    • Hierdie aftreeplanne is swaar gereguleer. Dit verseker `n mate van gerief en veiligheid, maar baie papierwerk wag vir jou.
    • Daar is geen vinnige bewegings in die proses of vinnige geld om te verdien nie. Die bedoeling hier is om iets op die langtermyn te doen wat belasting spaar.
    • Alhoewel inkomstebelasting op die totale omskakelingsbedrag aan die einde van die fiskale jaar betaal word, het jy die voordeel om die kontantvloei te hê voordat die belasting verskuldig is, as jy weet hoe om dit te hanteer.
    Deel op sosiale netwerke:

    Verwante
    Hoe om Windows Defender te aktiveerHoe om Windows Defender te aktiveer
    Hoe kan u `n snelkoppeling byvoeg wat sê `Open command tolk hier as administrateur` in `n konteks…Hoe kan u `n snelkoppeling byvoeg wat sê `Open command tolk hier as administrateur` in `n konteks…
    Hoe om `n kortpad van `Open met Notepad as administrateur` by die konteks kieslys…Hoe om `n kortpad van `Open met Notepad as administrateur` by die konteks kieslys…
    Hoe om `n gasrekening na `n administrateur in Windows te veranderHoe om `n gasrekening na `n administrateur in Windows te verander
    Hoe om `n supergebruiker te wordHoe om `n supergebruiker te word
    Hoe om `n administrateur op Mac te wordHoe om `n administrateur op Mac te word
    Hoe om `n administrateur gebruikers rekening in Windows 8 te skepHoe om `n administrateur gebruikers rekening in Windows 8 te skep
    Hoe om administratiewe rolle op te stel in Facebook Pages BestuurderHoe om administratiewe rolle op te stel in Facebook Pages Bestuurder
    Hoe om `n administrateur wagwoord in te stelHoe om `n administrateur wagwoord in te stel
    Hoe om die regte administrateur rekening in Vista in te skakelHoe om die regte administrateur rekening in Vista in te skakel
    » » Hoe om `n eenvoudige IRA om te skakel
    © 2024 dmylogi.com