Hoe om belasting op onderlinge fondse te betaal

Wanneer jy jou geld in onderlinge fondse belê, betaal jy belasting op grond van die hoeveelheid inkomste wat jy verdien op daardie spesifieke onderlinge fondse. Aan die einde van elke kalenderjaar sal u beleggingsmaatskappy of finansiële adviseur vir u `n Dividend en Uitkerings belastingvorm (1099-DIV) stuur wat u netto inkomste uit onderlinge fondse sal wys. Dan sal u die vorm 1099-DIV by die Internal Revenue Service (IRS) indien u u belastingopgawes elke jaar indien. Alhoewel u nie die bedrag van belasting van onderlinge fondse kan beheer nie, is daar beleggingstrategieë wat u kan volg om die bedrag van belasting wat u op onderlinge fondse sal betaal, te verminder. Gaan voort met die lees van hierdie artikel oor die manier waarop jy jou onderlinge fondse kan belê en jou belastingbedrag aansienlik kan verminder.

stappe

2

Dien vorm 1099-DIV in aan die IRS. Afhangende van die totale netto inkomste van u onderlinge fondse, sal u kwalifiseer vir `n belastingopgawe of u sal geld aan die IRS verskuldig wees.

3

Hou die dokumente op alle dividende van onderlinge fondse wat u herbelê om te verhoed dat belasting twee keer betaal word. Aangesien u reeds belasting betaal het vir die dividende wat u herbelê het, hoef u nie weer belasting vir hierdie onderlinge fondse te betaal indien u besluit om die aandele later te verkoop nie.

2

Belê in onderlinge fondse wat vrygestel is van belasting om te verhoed dat belasting op onderlinge fondse betaal word. Sommige onderlinge fondse, soos munisipale effekte, is vrygestel van federale belasting en sal nie vereis dat u `n 1099-DIV-vorm by die IRS indien nie.

3

Belê in onderlinge fondse met belastingadministrasie of belastingdoeltreffendheid om u belastingbedrag te verminder. Hierdie tipe van onderlinge fondse bestuur word op `n manier wat dit moontlik maak utilities en inkomste van sekere aandele verreken finansiële verliese wat mag het oor ander aksies wat `n laer algehele belastinglas aan die einde van die jaar op te wek.

4

Plaas jou geld in fondse geïndekseer met lae kapitaalwins. Die portefeulje waarde van `n geïndekseerde fonds pas by die komponente van `n kernvoorraadmarkindeks wat gewoonlik `n lae voorraadomsetsnelheid in terme van kapitaalwins het. In die algemeen sal lae kapitaalwins minder verspreiding en laer belastingbedrag genereer, indien van toepassing. Enkele voorbeelde van groot aandelemark indekse is Standard and Poor 500 en Russell 2000.

5

Koop aandele in onderlinge fonds onmiddellik nadat u jaarlikse verspreidingsdatum geslaag het. Die meeste onderlinge fondse word uitgereik in November of Desember van elke jaar. As jy dus wag tot die verspreidingsdatum om jou aandele te koop, sal jy onmiddellik belasting op daardie aandele betaal.